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Kontera 202 - Kreditkarten verbuchen 💳
Kontera 202 - Kreditkarten verbuchen 💳

Lerne hier, wie du deine Kreditkarten mit Kontera verbuchst

Vor ĂŒber einer Woche aktualisiert

Um deine Kreditkarten Abrechnungen mit Kontera zu verbuchen, brauchst du folgende Dinge:

  • Transaktionen deiner Kreditkarte

    • In Form einer papierbasierten Monatsabrechnung (PDF, als Scan oder digital generiert)

    • Im digitalen Format deines Anbieters (siehe Schritt 1)

  • Belege (Bilder / PDF)

  • Ein Transferkonto pro Kreditkarte in deinem Kontenplan

    • In folgendem Beispiel nutzen wir Konto 1092

Wie verbucht Kontera deine Kreditkarte

In Kontera verbuchst du Kreditkarten ĂŒber ein sogenanntes Transferkonto. Dieses Konto bildet den Saldo deiner Kreditkarte in deiner Buchhaltung ab.

Deshalb bucht Kontera alle AufwÀnde / EinkÀufe welche du mit deiner Kreditkarte getÀtigt hast, werden dann von Kontera automatisch auf dieses Kreditkarten Transferkonto gebucht.

Soll

Haben

Betrag

Beschreibung

1092

1020

1000 CHF

Kreditkarten Rechnung

6510

1092

100 CHF

Beleg A

6500

1092

500 CHF

Beleg B

6450

1092

400 CHF

Beleg C

Zum einen ermöglicht es dir eine Kontrolle, ob du alle Belege verbucht hast, zum anderen stellt es die Schuld dar welche gegenĂŒber deinem Kreditkarten Anbieter noch besteht (oder das Guthaben, welches du noch hast wenn es sich um eine Prepaid Karte handelt).

bexio Nutzer aufgepasst: Lies bitte folgenden Artikel, um dein Transferkonto in bexio einzurichten: bexio Vorbereiten zur Verbuchung einer Kreditkarte


Entsprechende Konten finden sich im Kontenplan oft unter dem KĂŒrzel "1090" oder "2190". Wir empfehlen, pro physische Kreditkarten-Abrechnung ein dediziertes Konto in deiner Buchhaltung anzulegen.

Schritt 1: Erste Abrechnung hochladen und Kreditkarte einrichten

Dieser Schritt hÀngt davon ab, wer dein Kreditkarten Anbieter ist. Wenn du einer papierbasierte Abrechnung erhÀltst, dann lies einfach weiter.

Keine papierbasierte Abrechnung?

Nutzer eines unserer speziellen Addons zum Import deiner digital verfĂŒgbaren Transaktionen:

Du kannst deine papierbasierte Abrechnung sowohl direkt unter "Belege" hochladen, als auch unter "Kreditkarten Abrechnungen". Kontera wird automatisch erkennen, dass es sich um eine Kreditkarten Abrechnung handelt.

Kontera verarbeitet alle gÀngigen, papierbasierten Kreditkarten Abrechnungen von Schweizer Anbietern.

Wenn Kontera deine Abrechnung erkennt, landet sie zum einen unter Belege, zum anderen werden die entsprechenden Transaktionen auch in den Kreditkarten Abrechnungen aufgefĂŒhrt.


Du erhĂ€ltst eine Übersicht deiner hochgeladenen Abrechnungen, und bei einem Klick auf eine einzelne Abrechung,, die detaillierte Auflistung aller ausgelesenen Transaktionen.

Wenn du eine Abrechnung öffnest und Kontera erkennt eine neue Kreditkarte, wirst du automatisch aufgefordert, diese einzurichten:

DrĂŒcke auf "Kreditkarte einrichten".

Du wirst dabei aufgefordert, zum einen das der Kreditkarte zugeordnete Buchhaltungskonto (oft 21XX / 10XX) anzugeben ("Konto"), zum anderen das Aufwandskonto (6XXX) auf welches du angefallene GebĂŒhren buchen möchtest ("GebĂŒhrenkonto").

WĂ€hle fĂŒr Kreditkarten nicht dein Bankkonto, sondern erstelle ein eigenstĂ€ndiges Konto in der Buchhaltung pro Kreditkarte. Falls du unsicher bist, kontaktiere bitte deinen TreuhĂ€nder*in.

Der Steuersatz fĂŒr GebĂŒhren ist ein optionales Feld und muss normalerweise nicht gesetzt werden (da auf den GebĂŒhren keine Steuer anfĂ€llt)-

Erweiterte Einstellungen

Kontera erlaubt dir einige zusĂ€tzliche Einstellungen fĂŒr spezielle Arten von Kreditkarten Abrechnungen vorzunehmen.

TransaktionsbetrÀge sind kaufmÀnnisch gerundet

Wenn du feststellst, das alle Transaktionen auf deiner Abrechnung z.B. auf 5 Rappen gerundet sind (XX.00 / XX.50), obwohl die Belege rappengenau vorliegen, kannst du mit dieser Einstellung Kontera helfen deine Belege trotzdem mit deinen Transaktionen abzugleichen.

Als Beispiel:

  • Deine Kontera Rechnung hat 15.09 CHF betragen

  • Auf deiner Kreditkarten Abrechnung findet sich eine Belastung ausgewiesen von 15.10 CHF

In diesem Falle muss diese Einstellung aktiviert werden, um den Abgleich zu ermöglichen.

Negative Transaktionen werden als Belastungen importiert

Wenn deine Kreditkarten Abrechnung nach den Einlesen alle deine Transaktionen als Gutschrift anstelle als Belastung erkannt hat (erkennbar an grĂŒnen BetrĂ€gen), kann es sein das dein Anbieter Belastungen als negative BetrĂ€ge ausweist. Dies ist manchmal der Fall, wenn du deine Prepaid Kreditkarte hast, wobei du vorgĂ€ngig einen Betrag auflĂ€dst, und einzelne Belastungen dann abgebucht werden.

Wenn du diese Einstellung aktivierst, musst du die bereits hochgeladene Abrechnung nochmals löschen und erneut in Kontera einlesen damit die Vorzeichen korrekt gedreht werden.

Schritt 2: Kreditkarten Abrechnung verbuchen

Als erstes kannst du die Kreditkarten Abrechnung selber verbuchen. Wechsle dafĂŒr in die "Belege", und wĂ€hle die kĂŒrzlich hochgeladene Kreditkarten Abrechnung aus.

Du solltest folgenden Hinweis sehen:

Kontera wird dir als Konto fĂŒr den Totalbetrag das entsprechende Konto der Kreditkarte vorschlagen:

Dies entspricht der Zahlung welche (oft direkt via Lastschrift) zum Kreditkarten Provider gemacht wird um die Belastungen zu begleichen. Beachte:

  • Wenn du eine Prepaid Kreditkarte hast, kann es sein das du dort andere BetrĂ€ge auflĂ€dst.

WĂ€hle dann wie dieser Betrag beglichen wurde.

Ich arbeite mit bexio und nutze den Bankabgleich

Wenn dir deine Kreditkarten-Abrechung via Lastschrift auf dem Konto eingezogen wird, wĂ€hle offen. Ansonsten kannst du hier den Zahlungsauftrag fĂŒr deine Kreditkarten Abrechnung erfassen.

Ich arbeite mit einem anderen Buchhaltungssystem und möchte nur meine Kreditkarten in Kontera verbuchen

Vergewissere dich, dass deine Kreditkarten-Abrechung bereits in deinem Buchhaltungssystem "bezahlt" wurde und dein Transferkonto entsprechend bebucht wurde. Deine Abrechnung kannst du in diesem Fall einfach löschen, weil du sie in deinem Buchhaltungssystem verbuchst.

Ich arbeite mit einem anderen Buchhaltungssystem und verbuche auch meine Banktransaktionen in Kontera

In diesem Falle wÀhle "Abgleich mit Transaktion". Falls Kontera dir die entsprechende Banktransaktion noch nicht vorgeschlagen hast, kannst du sie manuell auswÀhlen. Du kannst den Beleg auch ohne Transaktion bereits kontieren, falls deine Banktransaktionen noch nicht importiert worden sind.

Du hast den Beleg zur Abrechnung nun verbucht. Kommen wir zum spannenderen Teil, und zwar, den Belegen fĂŒr die einzelnen Transaktionen.

Schritt 3: Lade deine passenden Belege hoch

Lade nun unter "Belege" die passenden Belege hoch, welche du mit deiner Kreditkarte bezahlt hast.

Kontera wird dann deine hochgeladenen Belege auslesen und analyisieren. Konnte dein Beleg bereits einer Kreditkarten Transaktion zugeordnet werden, wird er als "Abgeglichen" gekenntzeichnet.

Hast du noch nicht alle Belege ready? Kein Problem, du kannst deine Abrechnung auch nur teilweise verbuchen und einfach alle bereits vorhanden Buchungen vornehmen. Dabei kannst du auch entscheiden, ob du die verarbeiteten Belege bereits in deine Buchhaltung ĂŒbertragen möchtest oder nicht.

Du kannst deine Beleg dann ganz normal verbuchen, sie werden bereits automatisch als "Bezahlt via Kreditkarte" markiert und mit der entsprechenden Transaktion abgeglichen sein.

Wenn du Belege verarbeitest welche abgeglichen werden, wird Kontera dir auch die Möglichkeit geben diese in Zukunft vollautomatisiert von unserer AI verarbeiten zu lassen.

Du kannst dies auf einer pro-Beleg Basis (sprich, Belege desselben erkannten Lieferanten / Kontakts) aktivieren. Kontera wird dann zukĂŒnftige Belege (oder bereits im Konto vorhandene welche den Kriterien entsprechen) automatisch fĂŒr dich verarbeiten.

Schritt 4: Buchungen exportieren

Du findest die verbuchten Belege / Buchungen nun unter "Export fĂŒr Buchhaltung".

Hier warten nun 2 Belege im Export:

  • Die Kreditkarten Abrechnung selber, welche in Schritt 1 verbucht wurde

  • Ein dazugehöriger Beleg welcher in Schritt 3 verbucht wurde

Eine Übersicht ĂŒber deine noch ausstehenden Transaktionen findest du unter "Kreditkarten Abrechnungen".

Hat dies Ihre Frage beantwortet?